Появились данные о крупной банде банковских мошенников в Самаре

Самарский областной суд принял решение по делу о незаконных операциях с кредитами банка. В ходе судебного разбирательства была раскрыта схема масштабного хищения средств на сумму в десятки миллионов рублей.

В суде апелляционной инстанции было рассмотрено обращение по поводу приговора, вынесенного ранее в отношении жительницы Самары по фамилии Макаренко. Суд Промышленного района города признал её виновной в мошенничестве и назначил наказание в виде двух лет лишения свободы условно. Кроме того, с неё была взыскана сумма в размере более 1 миллиона рублей в пользу банка. Прокуратура обратилась с просьбой пересмотреть дело, считая назначенное наказание слишком мягким.

В судебных материалах есть информация, что в 2000 году Макаренко познакомилась с соседкой, которой рассказала о своих финансовых трудностях. Та предложила ей помощь в получении кредита и Макаренко согласилась. На следующий день Макаренко встретилась с другом соседки, который объяснил ей, как получить кредит. Он сказал, что ей помогут получить сумму без необходимости платить проценты, но 65% от полученных денег нужно будет отдать тем людям, которые помогли с оформлением.

"Для получения кредитных денежных средств на имя Макаренко были выпущены две банковские карты по ложным данным, с которых в последующем были сняты денежные средства, а также бланк с историей, которую она должна была рассказать в банке при необходимости", — следует из материалов суда.

Сотрудник банка, в котором был оформлен кредит, сообщил суду, что на основании предоставленных документов, в том числе о доходе в размере 45 тысяч рублей в месяц, Макаренко получила кредит на сумму более 1,1 миллиона рублей. В течение первых трёх месяцев она исправно выполняла обязательства, но затем прекратила выплаты.

"В результате совершенных действий не только Макаренко А.А., но и иных лиц, общая сумма ущерба, причиненная банку, составила 41 735 853 рублей, в связи с чем в ходе следствия был заявлен иск на данную сумму", — сообщил также представитель банка.

В материалах судебного дела есть показания свидетеля, который выступил в роли посредника. Он сообщил, что Макаренко обратилась к нему через их общую знакомую с просьбой помочь оформить кредит.Затем он отвёз ее в офис ещё одного человека, где ей помогли с оформлением. За свои услуги посредник получил от оформителей 2% от суммы кредита.

Один из свидетелей также рассказал, что по таким заёмщикам планировали через несколько месяцев после оформления кредита инициировать процедуру банкротства.

"Распределение денежных средств после оформления и получения кредита происходило таким образом: 50% от полученного кредита забирает себе "человек из офиса", кто непосредственно руководит, 50% — остается клиенту/заемщику, а он забирает свою долю в виде 2% от суммы полученного кредита, за оказанные им посреднические услуги", — сообщил этот свидетель-посредник.

В ходе расследования был опрошен ещё один человек. Ранее он проходил по делу как подозреваемый. Он сообщил, что занимается деятельностью, связанной с кредитованием, а именно консультированием и помощью в возврате страховых взносов. Затем к нему обратились люди, которые хотели заработать на консультировании клиентов в сфере кредитования. Они предлагали предоставлять банкам ложные сведения о месте работы, должности и ежемесячном доходе заёмщиков, чтобы получить деньги от банков.

"Когда в офис приходил клиент и сообщал о намерении оформить кредит, то с ним заключался договор об оказании брокерских услуг", — сообщил этот свидетель.

По его словам, одна из участниц группы занималась изготовлением фальшивых документов, подтверждающих трудоустройство и уровень дохода клиентов.

"Объясняли клиентам по их просьбе, где они якобы работают и сколько составляет их ежемесячный доход, как они должны себя вести при беседе с сотрудниками банков, какие номера телефонов указывать в документах, чтобы клиенту выдали кредит на основании поддельных документов. И даже гражданину, не имеющему достаточного дохода, могли выдать деньги в кредит", — делился этот свидетель со следствием.

Облсуд после изучения всех доказательств решил, что в суде первой инстанции зря квалифицировали действия Макаренко как "мошенничество" (ст.159 УК РФ), а не как "мошенничество в сфере кредитования" (159.1 УК РФ).

"По уголовному делу был установлен только один специальный субъект преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ — Макаренко А.А., выступавшая заемщиком по кредитному договору с банком, а у остальных соучастников, в отношении которых дело выделено в отдельное производство, признаков специального субъекта для состава данного преступления судом установлено не было, тем самым отсутствует квалифицирующий признак, указанный в ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, — "совершенное группой лиц по предварительному сговору", — сообщается в решении облсуда.

В ходе судебного заседания было установлено, что деяние, предусмотренное частью 1 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, относится к категории преступлений небольшой тяжести. С момента совершения преступления Макаренко прошло более двух лет, и на момент вынесения приговора срок давности привлечения к уголовной ответственности истёк. В связи с этим судебная коллегия приняла решение освободить Макаренко от наказания. Об этом сообщает Волга Ньюс.

Специалисты раскрыли новый вид мошеннической схемы, по которой идёт кража личных данных и денежных средств. Аферисты маскируются под разработчиков программного обеспечения и антивирусных программ, предлагают спасти свои гаджеты от возможных посягательств извне.