Переводы самарцев с карты на карту хотят внимательнее отслеживать

При проведении крупных денежных операций российские банки теперь могут подробно выяснять у клиентов характер их отношений с получателем средств. Как сообщили представители нескольких кредитных организаций в беседе с Российской газетой, такая проверка помогает убедиться в отсутствии мошеннического влияния. Особое внимание вызовут операции, которым предшествовал перевод более 200 тысяч рублей между своими счетами через Систему быстрых платежей (СБП).

Сотрудник банка может позвонить отправителю, чтобы уточнить, кем ему приходится получатель, и попросить подтвердить детали перевода. По словам начальника центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустама Габитова, при выявлении подозрительной активности банк также устанавливает её цель и смысл. Такой звонок, как подчеркнул эксперт, часто становится спасением для клиента, находящегося под психологическим давлением мошенников, и помогает предотвратить потерю крупных сумм.

Банки анализируют множество факторов, а не только размер платежа. Вице-президент по информационной безопасности банка "ДОМ.РФ" Дмитрий Никишов пояснил, что если клиент не может опознать свой платёж и внятно объяснить его цель, его могут пригласить в отделение для личной беседы. Все подобные звонки осуществляются исключительно с официальных номеров банка.

С начала 2026 года Банк России расширил с 6 до 12 список признаков, по которым выявляются аномальные операции, соответствующие мошенническим схемам. Если перевод подпадает под один из таких признаков, банк обязан его приостановить и предупредить клиента о возможном обмане. Однако если клиент, несмотря на предупреждение, настаивает на проведении платежа, банк должен его исполнить.

К новым признакам, например, относится перевод другому лицу, которому предшествовала крупная операция между своими счетами через СБП (свыше 200 тыс. рублей). Также в список включены переводы на счета так называемых «дропов» — лиц, предоставивших мошенникам доступ к своим счетам за вознаграждение.

Эксперты отмечают, что кредитные организации несут финансовую ответственность за недостаточный контроль, поэтому они тщательно фиксируют все предпринятые меры по проверке легитимности платежа. В случае приостановки перевода клиентам рекомендуют обращаться в банк для выяснения причин, а банк, в свою очередь, должен дать разъяснения и запросить информацию для решения ситуации.