четверг, 3 декабря

Почему могут заблокировать карту при переводе денег

1232

О том, почему вашу банковскую карту могут заблокировать, рассказал старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский.

При блокировке пластиковых карт банки руководствуются ФЗ №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и пособничеству терроризму», пояснил он.

Частой причиной блокирования служит подозрительная операция. По словам Рогачевского, сомнительным может посчитаться даже банальный перевод денежных средств со счёта на счёт. Нередко приостановка действия карты случается при осуществлении какой-либо предпринимательской деятельности.

«Если вы физическое лицо, то по закону не можете вести бизнес. Для этого нужна регистрация юридического лица или ИП, поэтому перевод с назначением платежа "покупка чего-либо", скорее всего, послужит причиной блокировки карты», — уточнил преподаватель.

Специалист также уточнил, что заблокировать карту могут по причине подозрительной активности. Если физическое лицо совершает множество различных операций в разных направлениях за короткий срок, это может вызвать вопросы у сотрудников банка. Подозрительной активностью считается, когда за короткий промежуток времени на карту поступает большое количество денег.

Кроме того, эксперт напомнил, что если владелец карты имеет задолженность по ЖКХ, штрафам или алиментам, то он тоже находится в зоне риска, пишет агентство «Прайм».

 «Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств. Не стоит забывать и о мошенниках, которые совершают звонки клиентам, говорят о блокировке карты и просят назвать реквизиты карты и CVV-код. Настоящий сотрудник банка не будет задавать эти вопросы для идентификации клиента», — подвёл итог Антон Рогачевский.

Фото: pixabay.com

Читайте также