Банки усилят контроль за денежными переводами самарцев

Банк России выпустил новые рекомендации для кредитных организаций — усилить контроль за внесением крупных сумм наличных средств как физическими, так и юридическими лицами. Регулятор рекомендует финансовым учреждениям ежедневно анализировать операции с крупными наличными. Меры направлены на борьбу с отмыванием денег, коррупцией и другими нелегальными схемами.

Регулятор обозначил несколько ключевых признаков подозрительных операций. Среди них - внесение на счёт суммы от 5 млн руб. с последующим переводом значительной части средств за рубеж,  высокая частота операций, то есть не менее 10 вложений в месяц, каждое от 100 тыс. руб., с дальнейшим выводом денег из страны, операции, которые, вероятно, проводятся за третьих лиц — например, за нерезидентов, внесение суммы, существенно превышающей среднемесячный доход клиента, пополнение счёта третьим лицом без подтверждённых родственных связей с владельцем, покупка иностранной валюты за наличные при сомнительных источниках средств.

Автоматической блокировки счетов при превышении лимитов не предусмотрено. Система продолжит работать в рамках действующего законодательства. Об этом пишет Российская газета.

Если клиент давно обслуживается в банке и его финансовые потоки хорошо известны, внутренняя проверка пройдёт незаметно для него. Банк самостоятельно верифицирует операцию, опираясь на уже имеющиеся данные о доходах и характере деятельности.

Если же операцию совершает новый клиент или поведение постоянного клиента резко изменилось, банк запросит разъяснения. Клиенту предложат подтвердить происхождение средств и цель перевода.

Если клиент отказывается предоставлять документы, банк обязан сообщить об этом в Росфинмониторинг. Далее служба проанализирует информацию с учётом данных от других участников рынка и примет решение.