Самарцев предупредили о блокировке банковских переводов с 2026 года

Банк России ужесточил правила противодействия финансовому мошенничеству, увеличив количество признаков подозрительных операций с 6 до 12. Новые критерии начнут применяться банками после Нового года.

Согласно обновленным рекомендациям регулятора, кредитным организациям следует уделять повышенное внимание ряду сценариев. К ним, в частности, относятся:

• Затянутая операция при бесконтактном обмене данными карты с банкоматом.
• Внесение наличных через банкомат на счет другого лица с использованием цифровой (токенизированной) карты, если получатель за сутки до этого сам переводил крупную сумму.
• Платеж новому контрагенту, с которым у отправителя не было финансовых отношений в последние полгода, особенно если операции предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей.
• Смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку или «Госуслугам», за 48 часов до перевода.

Также с марта 2026 года признаком риска станет наличие сведений о получателе средств в государственной системе противодействия киберпреступлениям.

Важным нововведением станет подключение к мониторингу «Национальной системы платёжных карт» (НСПК), которая будет предупреждать банки о возможной утечке данных карты.

Если операция клиента будет соответствовать хотя бы одному из признаков, банк обязан приостановить перевод на двое суток или отказать в его проведении, пишет Российская газета. Ранее в список подозрительных действий уже входили, например, снятие наличных ночью или вскоре после получения кредита, смена номера для входа в интернет-банк или наличие вредоносного ПО на устройстве.