воскресенье, 16 июня

Самарцам рассказали, какие банковские операции могут вызвать подозрения

Информацию об однотипных тратах могут передать в правоохранительные органы

1516

Фото: tvsamara.ru/Дарья Малюта

Безналичный расчет очень удобен в использовании: нет бесконечной мелочи в кармане, не нужно подолгу высчитывать деньги, чтобы расплатиться на кассе, информация о покупках мгновенно поступает на смартфон. Плюсов не счесть, как и минусов.

Банк следит за всеми проделанными операциями. Если расходы клиента вызывают подозрения, значит он может оказаться под пристальным вниманием.

Чаще всего сомнения вызывают даже самые обычные и однотипные траты. Чтобы привлечь внимание банка, необходимо подпадать сразу под несколько признаков:

  • необычно большое количество плательщиков или получателей (более 10 в день и более 50 в месяц);
  • очень большое количество операций по зачислению или списанию средств (более 30 операций в день);
  • крупные объемы операций с деньгами, совершаемых между физлицами, (более 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц);
  • короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением и списанием средств;
  • в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств;
  • в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;
  • операции по списанию денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юрлиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физлица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
  • совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами — физлицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денег.

Если физическим лицом выполняются несколько таких операций, банк станет принимать различные меры: либо компания станет тщательнее наблюдать расходы и доходы карты, ибо откажется от сотрудничества с клиентом и передаст информацию в контролирующие и правоохранительные органы, об этом рассказал заслуженный юрист России в интервью агентству «Прайм».

Тем временем жителям Самарского региона рассказали о том, где можно заработать более 170 тысяч в месяц. Мы узнали, работники каких профессий больше всего получают.

А популярная сеть быстрого питания «Вкусно и точка» повысит цены на несколько позиций в меню. Теперь поесть в любимом ресторане будет не так дешево.

Ещё по теме

Читайте также